Conciliação bancária contábil com regras que aprendem a rotina

Conciliar o banco é conferir cada movimento do extrato com a contabilidade: toda entrada e toda saída precisa de uma conta contábil e de um documento que a explique. É o que garante que o saldo do banco no balancete bate com o saldo do extrato.

Para o escritório, o problema é volume: centenas de linhas por cliente, todo mês, a maioria repetida (tarifa, energia, recebimento do mesmo cliente) e algumas que só o cliente sabe explicar.

• Extrato em OFX, o arquivo que o internet banking exporta, ou em CSV com as colunas de data, histórico e valor (ou débito e crédito).
• Linha que já entrou não entra de novo, mesmo se o mesmo arquivo for importado duas vezes.
• Regras pelo histórico do lançamento: o que se repete é classificado sozinho, com a conta de débito e a de crédito.
• Para o que ainda não tem regra, a IA sugere a conta com base no que o escritório já classificou. Você aprova ou corrige.
• Movimento sem explicação vira pendência para o cliente, com prazo e link para responder e anexar o comprovante.
• Cada linha mostra a situação: nova, sugerida, aprovada, pendente, exportada ou ignorada.
• Exportação no layout do Domínio, Alterdata, Contmatic e Fortes, ou a contabilidade no próprio Ultracontador, com balancete, razão e diário.

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   Cadastre a conta bancária do cliente

   Banco, agência e conta, ligados à conta contábil do banco.
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   Importe o extrato do mês

   Arquivo OFX ou CSV, baixado do internet banking do cliente.
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   Revise e crie regras

   Aprove as sugestões e transforme o que se repete em regra. No mês seguinte, essas linhas já chegam classificadas.
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   Pergunte ao cliente

   O que ficou sem explicação vira pendência com link, que o cliente responde pelo portal do cliente.
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   Exporte ou contabilize

   Gere o arquivo para o seu sistema contábil ou siga para o balancete aqui mesmo.